'AI 연금투자 솔루션'은 퇴직연금 가입 고객이 설정한 연금자산 목표에 맞춰 은퇴시점까지 개인의 투자계획을 설계해 주는 목적기반투자(GBI) 초개인화 자산관리 서비스다.
이번 서비스는 하나은행과 하나금융티아이의 사내 독립 기업 하나금융융합기술원이 협업했다. 자체 개발한 AI 기술을 기반, 퇴직연금 가입 고객은 장기투자계획 및 리밸런싱을 제공받는다. 목표한 연금자산 형성을 위한 수익률 관리도 받는다.
고객은 은퇴시점까지 1년에 한 차례씩 정기 점검을 받는다. 꾸준한 수익률 관리뿐 아니라, 목표 수익률 조기달성 또는 수익률 하락 시 비정기적 리밸런싱을 제공받아 연금자산 형성에 한발 더 나아갈 수 있다는 게 하나은행의 설명이다.
모바일 앱 '하나원큐'를 통한 거래 시 퇴직연금 자산 및 상품 현황을 한눈에 볼 수 있도록 퇴직연금 상품 메뉴를 개편했다. 고객의 이해를 돕기 위해 금융 용어를 풀어쓰고, 안내문 글씨도 확대했다.
조영순 하나은행 연금사업본부 본부장은 "AI 연금투자 솔루션 서비스 개시로 장기 투자기간을 갖는 퇴직연금의 체계적인 자산배분과 지속적인 사후관리가 가능해졌다"며 "앞으로도 한 차원 높은 연금관리 서비스 제공을 위해 모든 역량을 집중하겠다"고 말했다.
KPI뉴스 / 김명주 기자 kmj@kpinews.kr
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